Как мошенники используют криптовалюту для своих схем и как за этим следят банки
Недавний случай с российской пользовательницей криптобиржи привлек внимание к проблеме безопасности цифровых транзакций. После продажи 1100 USDT за 100 тысяч рублей на платформе Bybit она столкнулась с серьезными последствиями — все ее банковские счета и карты оказались заблокированными, а доступ к банковским приложениям был ограничен. Ситуация усложнилась тем, что оплата поступила от третьего лица, которое впоследствии потребовало возврат средств, якобы отправленных по ошибке.
Эксперт в области права, управляющий партнер адвокатского бюро «Плотников и партнеры» Илья Плотников разъясняет ситуацию: «Сегодня мы наблюдаем усиление контроля над операциями с цифровыми активами. Это связано с относительно недавним появлением регулирования криптовалютного рынка в нашей стране. Важные изменения произошли в сфере майнинга и международных расчетов, что требует повышенного внимания со стороны финансовых учреждений».
У граждан России появился легальный способ вкладываться в биткойн
Современный рынок криптовалют предлагает различные механизмы торговли, среди которых особой популярностью пользуются P2P-сделки через специализированные биржи-посредники. Однако существуют и потенциально опасные схемы, например, так называемый «треугольник», где злоумышленники манипулируют реквизитами для проведения транзакций. Именно такая схема была использована в описанном случае, когда средства были направлены через третье лицо.
Для восстановления доступа к банковским услугам пострадавшей пришлось пройти сложный путь. После двух отказов от Центробанка в разблокировке счетов и консультаций с юристами, решение нашлось в возврате полученных средств. Это позволило разблокировать банковские счета и восстановить нормальный доступ к финансовым сервисам. Генеральный директор юридической компании «Юрвиста» Алексей Петропольский подчеркивает важность осторожности при проведении криптовалютных операций.
«При работе с неизвестными контрагентами существует серьезный риск попадания в черный список по законам 115-ФЗ или 161-ФЗ. Это может затронуть не только непосредственного участника сделки, но и всю цепочку связанных с ним контактов. Современные торговые платформы предлагают множество возможностей для покупки и продажи криптовалюты, однако важно помнить о потенциальных рисках», — поясняет эксперт.
ЦБ усиливает внимание к платежным агентам
Особую озабоченность вызывает использование подставных лиц и временных банковских карт в мошеннических схемах. Банковские системы безопасности постоянно совершенствуются, внедряя новые алгоритмы выявления подозрительных операций. При проведении обменных операций с незнакомыми людьми всегда существует риск блокировки счетов.
Важным этапом в развитии защиты прав потребителей стали изменения в законодательстве с 25 июля. Новые поправки к закону 161-ФЗ обязывают банки возмещать клиентам средства, переведенные мошенникам, если получатель находится в черном списке Центрального банка. Это существенно повышает уровень защищенности пользователей финансовых услуг.
Источник: www.kommersant.ru
